Odobritev in servisiranje dolgoročnega posojila za financiranje načrtovanega proračunskega primanjkljaja občine v letu 2024 ter odplačilo predhodno najetih posojil in kreditov

Besedilo samodejno prevedeno v jezik brskanja

4.1. Predmet pogodbe so storitve odobritve in servisiranja dolgoročnega posojila v višini 4.400.000,00 PLN (z besedami: štiri milijone štiristo tisoč zlotov 00/100) za občino Lubochnia za financiranje načrtovanega proračunskega primanjkljaja ter odplačilo predhodno najetih posojil in kreditov. 4.2. Posebni pogoji naročila, vključno z zahtevami glede kakovosti iz člena 2 zakona o varstvu osebnih informacij: 1) Vrednost posojila do zneska 4.400.000,00 PLN Naročnik si pridržuje pravico, da zmanjša znesek odobrenega posojila - minimalni znesek posojila v višini 1.000.000.000,00 PLN. V primeru zmanjšanja zneska posojila se zahteva sorazmerno zmanjšanje obrokov posojila, ki jih odplača naročnik. 2) Načrtovani datum za najem posojila - do 30. decembra 2024. Posojilo se bo začelo v največ dveh tranšah. 3) Izvajalec je dolžan pričeti s posojanjem najkasneje v roku 2 delovnih dni od dneva, ko naročnik odda zahtevo v pisni obliki ali po elektronski pošti. 4) Izvajalec ne bo zaračunal provizij ali pristojbin za odobritev in začetek posojila. 5) Naročnik ne dovoli, da bi izvajalec zaračunal kakršne koli dodatne bančne pristojbine in provizije za neuporabljeni del posojila. 6) Stroški posojila bodo sestavljeni iz obresti, ki izhajajo iz spremenljive obrestne mere WIBOR 1M in fiksne marže. 7) Posojilo bo odplačano v letih 2025-2041 v mesečnih obrokih, plačljivih zadnji delovni dan vsakega meseca, z začetkom od 01.01.2025 do 31.12.2041. 8) Osnovna obrestna mera bo temeljila na obrestni meri WIBOR 1M, povečani za izvajalčevo maržo. 9) Marža izvajalca se določi v pogodbenem obdobju. 10) Obrestna mera WIBOR 1M se določi za vsako obračunsko obdobje po kotacijah na zadnji koledarski dan pred začetkom obračunskega obdobja. Če na ta datum ni kotacij, se kotacije vzamejo na zadnji dan kotacij v mesecu pred začetkom zadevnega obračunskega obdobja. 11) Obrestna mera za posojilo je strošek servisiranja posojila. 12) Naročnik si pridržuje pravico do predčasnega odplačila celotnega ali dela posojila, ne da bi banka izterjala preostale obresti ter dodatne pristojbine in provizije, povezane s servisiranjem posojila (takrat se spremenita časovni razpored in datum odplačila posojila). 13) Obresti za obdobje od začetka kredita do konca celotnega obdobja posojila se plačajo mesečno na zadnji delovni dan vsakega meseca, pri čemer se upošteva mesec december vsakega leta, v katerem se obresti izračunajo za celoten mesec, vendar se plačajo do 30. decembra. Obresti za celotno posojilno obdobje je treba izračunati z metodo, ki temelji na dejanskem številu dni v posameznih mesecih. 14) Posojilo bo zavarovano v obliki bianco menice, ki jo izda naročnik, skupaj z izjavo o menici. 15) Naročnik nima zaostalih plačil do ZUS in ZDA. 16) Predpostavlja se, da bo sopodpis občinskega zakladnika predložen na posojilnih listinah (kreditna pogodba, bianco zadolžnica, bianco izjava o razstavi zadolžnic). 17) Naročnik ne uporablja lizinga in izdaje dolžniških vrednostnih papirjev. 18) Naročnik ni zagotovil jamstev in jamstev. 19) Naročnik ne nastopa kot stranka v javno-zasebnem partnerstvu. 20) Odplačilo posojila v valuti PLN. 21) Dokumenti za oceno verodostojnosti finančne sposobnosti posojilojemalke so Priloga št. 1 k SWZ

66113000 - Storitve odobravanja kreditov