1. L'oggetto del contratto è un servizio avente diritto: Concessione di un prestito bancario a lungo termine di 7 846 134,00 PLN nel 2024 per: 1) finanziare il previsto disavanzo di bilancio del comune di Jeleśnia per un importo di 5 649 134,00 PLN. 2) rimborso delle passività precedentemente sostenute derivanti dall'emissione di titoli e prestiti e crediti per un importo di 2 197 000 PLN. 2. Il prestito sarà erogato in due tranche: 1) La prima quota sarà svincolata entro il 20.11.2024 per un importo di 6 000 000,00 PLN; 2) la seconda quota sarà svincolata entro il 15.12.2024 per un importo di 1 846 134,00 PLN; fatto salvo il punto 12 che segue, ogni volta, sulla base delle istruzioni dell'ordinante (entità, numero di conto bancario, importo espresso in PLN). Le istruzioni di cui sopra devono essere presentate dal committente entro e non oltre il 20.11.2024. Il pagamento di ciascuna tranche del prestito deve essere effettuato sotto forma di trasferimento sul conto corrente del committente entro il termine dichiarato dal contraente nel modulo di offerta (numero di giorni lavorativi), conteggiato a decorrere dalla data in cui il committente ha disposto l'inizio del prestito. 3. Il prestito sarà rimborsato nelle seguenti date e importi: 1) I rata - importo 2025-03-28 - PLN 25 000,00 2) II rata - importo 2025-06-28 - PLN 25 000,00 3) III rata - importo 2025-09-28 - importo PLN 25 000,00 4) IV rata - importo 2025-12-28 - importo PLN 25 000,00 5) V rata - importo PLN 2026-03-28 - importo PLN 25 000,00 6) VI rata - importo PLN 2026-06-28 - importo PLN 25 000,00 7) VII rata - importo PLN 2026-09-28 - importo PLN 25 000,00 8) VIII rata - importo PLN 2026-12-28 - importo PLN 25 000,00 9) IX rata - importo PLN 2027-03-28 - importo PLN 125 000,00 10) X rata - importo PLN 2027-06-28 - importo PLN 125 000,13) XIII rata – 2028-03-28 importo – 450 000,00 PLN 14) XIV rata – 2028-06-28 importo – 450 000,00 PLN 15) XV rata – 2028-09-28 importo – 450 000,00 PLN 16) XVI rata – 2028-12-28 importo – 450 000,00 PLN 17) XVII rata – 2029-03-28 importo – 300 000,00 PLN 18) XVIII rata – 2029-06-28 importo – 300 000,00 PLN 19) XIX rata – 2029-09-28 importo – 300 000,00 PLN 20) XX rata – 2029-12-28 importo – 300 000,00 PLN 21) XXI rata – 2030-03-28 importo – 425 000,00 PLN 22) XXII rata – 2030-06-28 importo – 425 000,00 PLN 23) XXIII rata – 2030-09-28 importo – 425 000,00 PLN 24) XXIV rata – 2030-12-28 importo – 425 000,00 PLN 25) XXV rata – Importo 2031-03-28 – 525 000,00 PLN 26) XXVI rata – importo 2031-06-28 – 525 000,00 PLN 27) XXVII rata – importo 2031-09-28 – 525 000,00 PLN 28) XXVIII rata – importo 2031-12-28 – 525 000,00 PLN 29) XXIX rata – importo 2032-03-28 – 86 533,50 PLN 30) XXX rata – importo 2032-06-28 – 86 533,50 PLN 31) XXXI rata – importo 2032-09-28 – 86 533,50 PLN 32) XXXII rata – importo 2032-12-28 – 86 533,50 PLN fatto salvo il successivo punto 12. 4. Il prestito sarà garantito da una cambiale in bianco insieme a una dichiarazione di cambiale con la controfirma del tesoriere. 5. In caso di proroga del periodo di prestito, il Committente consente la modifica delle disposizioni del contratto relative alla forma della garanzia, alla fornitura di garanzie aggiuntive o alla limitazione della garanzia. 6. Ai fini del calcolo degli interessi sul prestito, il contraente deve accettare: 1) il numero effettivo di giorni che si verificano in un dato anno (365/366), 2) il tasso di interesse sul prestito al tasso WIBOR 1M del 27.09.2024 più il margine fisso della banca. 7. Il tasso di interesse del prestito cambierà una volta al mese. Il tasso è fissato per un periodo di 1 mese nell'importo del tasso WIBOR 1M a partire dall'ultimo giorno lavorativo del mese e applicabile per determinare il tasso di interesse a partire dal primo giorno del mese successivo. Il tasso di interesse è variabile ed è la somma del tasso WIBOR di 1 deposito interbancario mensile e del margine della banca espresso in punti percentuali all'anno. Il margine della banca sarà un importo fisso espresso in percentuale e sarà valido per tutto il periodo del prestito. Nel caso in cui il tasso di base WIBOR 1M fosse negativo durante il periodo del prestito, il tasso di base dovrebbe essere fissato allo 0,00%. L'amministrazione aggiudicatrice consente inoltre la possibilità di apportare modifiche all'accordo, nella parte relativa alla determinazione delle norme sul tasso di interesse del prestito, nel caso di un evento che faccia sì che il tasso WIBOR cessi di essere l'unico/adeguato tasso come tasso di riferimento per i prestiti (ad esempio, interruzione della sua pubblicazione). Tali modifiche devono derivare dall'aggiornamento della legge. 8. Le rate degli interessi saranno pagabili mensilmente entro il 28 di ogni mese dal conto bancario dell'Ordinante, dopo aver ricevuto il calcolo dalla Banca. 9. Il tasso di interesse sul prestito sarà addebitato solo sul debito effettivo. Il contraente non addebiterà spese e commissioni bancarie sull'impegno di prestito, vale a dire il saldo del prestito non utilizzato, e se il prestito viene rimborsato a una data precedente, gli interessi saranno addebitati fino alla data del rimborso effettivo e non fino alla fine del contratto. 10. La Banca non addebiterà commissioni preparatorie e commissioni per: 1) concessione e avvio di un prestito; 2) esame della domanda; 3) erogazione della tranche; 4) modificare il piano di rimborso; 5) un allegato al contratto; 6) rimborso anticipato del prestito o proroga del periodo di prestito; 7) apertura e gestione di un conto a fini di credito. 11. La Banca non addebiterà spese e commissioni aggiuntive per la concessione e il servizio del prestito diverse da quelle elencate nella SWZ. 12. Il Committente si riserva il diritto di: 1) modifica della data di rimborso totale o parziale del debito (la modifica della data di rimborso riguarda il rimborso anticipato o la proroga del periodo di prestito); 2) una modifica riguardante la possibilità di contrarre un prestito di importo incompleto; 3) variazioni dell'importo delle singole tranche nei singoli anni e nelle date di avvio. Ulteriori informazioni in SWZ.
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