Poland-Kętrzyn: Credit granting services

1. Przedmiotem zamówienia jest: „Usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego w wysokości 5.520.765,00 PLN (słownie: pięć milionów pięćset dwadzieścia tysięcy siedemset sześćdziesiąt pięć złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Kętrzyńskiego w 2018 roku”.
2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:
1) Terminem udzielenia kredytu jest dzień wpłaty środków pieniężnych na rachunek bankowy Zamawiającego.
2) Wykonawca uruchomi linię kredytową w dniu podpisania umowy.
3) Kredyt będzie uruchamiany częściami lub jednorazowo. Określenie wartości wypłat części kredytu oraz termin postawienia ich do dyspozycji Zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez Zamawiającego zapotrzebowania na środki w terminie określonym w ofercie Wykonawcy – kryteria oceny ofert.
4) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całej kwoty kredytu bez podania przyczyny. Za niewykorzystanie kredytu w pełnej wysokości Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat.
5) Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, uzależnione od stawki WIBOR 1M ustalonej na ostatni dzień roboczy miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy i stałej marży Banku.
6) Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.
7) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami.
8) Okres spłaty kapitału kredytu od 31.1.2021 r. do 31.12.2034 r. Raty kredytu wraz z odsetkami płatne do ostatniego dnia każdego kolejnego miesiąca kalendarzowego.
9) Spłata kapitału kredytu następować będzie w 168 miesięcznych ratach (w tym 167 równych rat w wysokości 32 860 PLN oraz ostatnia 168 wyrównująca rata w wysokości 33 145zł).
10) Spłata odsetek w ratach miesięcznych począwszy od m-ca postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego (odsetki od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu).
11) Cenę oferty stanowi koszt obsługi kredytu.
12) W terminie do 25-go każdego miesiąca bank będzie przesyłał elektronicznie lub w wersji papierowej informacje dotyczące wysokości odsetek, płatne do ostatniego dnia miesiąca, dotyczące przedmiotowego kredytu.
13) W terminie do końca każdego miesiąca bank będzie przesyłał wyciąg bankowy dotyczący spłaconego kapitału i odsetek, dotyczących przedmiotowego kredytu.
14) Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
15) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty udzielonego kredytu lub jego części oraz zmiany wysokości rat bez ponoszenia przez Zamawiającego żadnych dodatkowych prowizji i opłat.
16) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej przez Zamawiającego kwoty kredytu pomniejszonej o dokonane spłaty rat kapitałowych, za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, przy założeniu, że odsetki liczone są dla roku kalendarzowego (365 dni w roku lub 366 dni w roku przestępnym).
17) Jeżeli data spłaty kredytu przypada na dzień wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie.
18) Udzielenie kredytu nie może być warunkowane przeniesieniem lub otwarciem bieżącego rachunku bankowego Zamawiającego.
19) Zamawiający ze względu na specyfikę przedmiotu niniejszego zamówienia zastrzega, że Wykonawca nie może powierzyć wykonania zamówienia podwykonawcom

66113000 - Credit granting services