Polen-Mińsk Mazowiecki: Kreditgewährung

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego do kwoty 8 000 000 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetu Powiatu Mińskiego w roku 2014 i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek.
2. Okres kredytowania – od dnia uruchomienia I transzy kredytu do dnia 30.6.2021 r.
3. Kredyt udzielony zostanie w trzech transzach:
I transza w wysokości 4 000 000 PLN do dnia 15.10.2014 r.
II transza w wysokości 3 000 000 PLN do dnia 31.10.2014 r.
III transza w wysokości 1 000 000 PLN do dnia 30.11.2014 r.
4. Koszt kredytu stanowiło będzie: oprocentowanie kredytu (odsetki bankowe) określone wg zmiennej stopy procentowej. Oprocentowanie kredytu będzie ustalane kwartalnie (z uwzględnieniem następującego podziału na kwartały kalendarzowe:
I kwartał obejmujący miesiące: styczeń, luty, marzec;
II kwartał obejmujący miesiące: kwiecień, maj, czerwiec;
III kwartał obejmujący miesiące: lipiec, sierpień, wrzesień;
IV kwartał obejmujący miesiące: październik, listopad, grudzień).
5. Podstawą do określenia oprocentowania będzie stawka WIBOR dla trzymiesięcznych depozytów bankowych notowana w ostatnim dniu roboczym kwartału poprzedzającego kwartał, za który odsetki są naliczane, przy czym:
oprocentowanie w pierwszym okresie kredytowania (obejmującym okres od udzielenia I transzy kredytu* do dnia 31.12.2014 r.) zostanie wyliczone na podstawie stawki WIBOR przedstawionej przez Wykonawcę w formularzu oferty (powiększonej/pomniejszonej o marżę banku).
*Dodatkowe objaśnienie: w formularzu oferty przyjęto, że udzielenie I transzy kredytu nastąpi dnia 15.10.2014 r. Faktycznie czynność ta może być dokonana wcześniej (tj. w okresie od podpisania umowy do dnia 15.10.2014 r.)
6. Wykonawca określi w formularzu oferty oprocentowanie wg stopy WIBOR (WIBOR 3M) z dnia 27 czerwca 2014 r. (w wysokości 2,68%) plus/minus marża banku wyrażona w punktach procentowych w stosunku rocznym.
7. Karencja w spłacie rat kapitałowych i odsetek:
Karencja w spłacie rat kapitałowych – do dnia 29.6.2015 r.
Karencja w spłacie odsetek – do dnia 30.3.2015 r.
8. Spłata kapitału i odsetek następowała będzie według niżej wymienionych ustaleń:
1) Spłata kapitału – dokonana będzie w siedmiu rocznych ratach w okresie od 2015 do 2021 roku, w tym: 6 rat po 1 142 857 PLN oraz jedna rata w wysokości 1 142 858 PLN Przedmiotowe raty będą płatne od wartości uruchomionego kredytu w terminie do 30 czerwca każdego roku, tj.:
I rata w wysokości 1 142 857 PLN do dnia 30.6.2015 r.
II rata w wysokości 1 142 857 PLN do dnia 30.6.2016 r.
III rata w wysokości 1 142 857 PLN do dnia 30.6.2017 r.
IV rata w wysokości 1 142 857 PLN do dnia 30.6.2018 r.
V rata w wysokości 1 142 857 PLN do dnia 30.6.2019 r.
VI rata w wysokości 1 142 857 PLN do dnia 30.6.2020 r.
VII rata w wysokości 1 142 858 PLN do dnia 30.6.2021 r.
– z zastrzeżeniem zapisów ust 9.
2) Spłata odsetek – dokonywana będzie w okresach kwartalnych – na ostatni dzień każdego kwartału (kalendarzowego), z zastrzeżeniem zapisów ust 9. Odsetki naliczane będą od kwoty wykorzystanego kredytu.
9. W przypadku, gdy termin spłaty zobowiązań z tytułu kredytu (tj. raty kapitału lub odsetek) przypada na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę i odsetki w pierwszy dzień roboczy po wyznaczonej dacie spłaty.
10. Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
1) rezygnacji z ostatniej raty kredytu (w wysokości 1 000 000 PLN) lub jej części. Od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie naliczane oprocentowanie. Rezygnacja z ostatniej raty kredytu lub jej części nie będzie skutkowała powstaniem jakichkolwiek dodatkowych kosztów po stronie Zamawiającego. W sytuacji takiej spłata faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu dokonana zostanie w siedmiu równych rocznych ratach, w terminach określonych w ust 8 pkt 1), z zastrzeżeniem zapisów pkt 2);
2) wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat z tytułu skrócenia okresu kredytowania. Odsetki naliczane będą wówczas tylko za okres i od kwoty faktycznego zadłużenia.

66113000 - Kreditgewährung